Collectez les pièces de financement.
Sans relance manuelle.

La constitution d’un dossier de financement nécessite de collecter de nombreuses pièces auprès de chaque client : justificatifs d’identité, revenus, avis d’imposition, relevés bancaires ou documents relatifs au projet. Pour un courtier, récupérer ces éléments par email peut rapidement multiplier les relances et ralentir l’étude du dossier.

Conflua simplifie la collecte de documents pour les courtiers en centralisant les demandes, les dépôts et le suivi des pièces justificatives.

Chaque client reçoit un lien individuel sécurisé pour transmettre ses documents, tandis que le courtier visualise les pièces reçues, les éléments encore manquants et les fichiers nécessitant une vérification.

Une solution conçue pour accélérer la constitution des dossiers de crédit et d’assurance et réduire le temps consacré aux tâches administratives.

Collectez les pièces justificatives de vos clients

Un dossier de courtage nécessite souvent de récupérer plusieurs documents selon le profil du client, son projet et le produit concerné.

Avec Conflua, vous créez une collecte et définissez précisément les documents à fournir pour chaque dossier.

Chaque client reçoit ensuite un lien individuel sécurisé lui permettant de déposer ses pièces depuis un ordinateur ou un téléphone, sans créer de compte ni installer d’application.

Vous disposez ainsi d’un processus structuré de collecte des documents clients, sans multiplier les pièces jointes et les échanges par email.

Suivez les dossiers incomplets et automatisez les relances

Conflua centralise le suivi de vos dossiers afin d’identifier rapidement les documents reçus, les pièces encore attendues et les fichiers nécessitant une vérification.

Lorsqu’un client n’a pas complété son dossier, les relances peuvent être automatisées.

Vos conseillers réduisent ainsi les rappels individuels et disposent d’une vision claire de l’avancement de chaque dossier avant sa transmission à la banque, à l’organisme prêteur ou à l’assureur.

L’OCR intégré à Conflua analyse également les fichiers déposés afin de faciliter leur identification et de signaler certains documents illisibles, expirés ou ne correspondant pas à la pièce demandée.

Classez automatiquement les documents de vos dossiers

Une fois les documents traités, Conflua peut les renommer et les transférer vers Google Drive ou SFTP selon l’organisation définie par votre cabinet.

Vous évitez ainsi de télécharger, renommer et déplacer manuellement chaque justificatif reçu.

Conflua structure les principales étapes de votre collecte documentaire :

• demande des pièces justificatives
• dépôt sécurisé des documents
• suivi des dossiers clients
• identification des pièces manquantes
• contrôle des fichiers reçus
• relances automatiques
• classement et transfert vers Google Drive ou SFTP

Adaptez les pièces à chaque dossier de financement

Les documents nécessaires à un dossier de prêt immobilier varient selon la situation personnelle et professionnelle de l’emprunteur ainsi que selon son projet.

Conflua permet au courtier de créer une liste de pièces adaptée à chaque dossier.

Vous pouvez notamment organiser la collecte de :

• pièce d’identité
• justificatif de domicile
• livret de famille
• contrat de mariage ou justificatif de situation familiale
• contrat de travail
• bulletins de salaire
• avis d’imposition
• relevés de comptes bancaires
• justificatifs d’épargne et d’apport personnel
• tableaux d’amortissement des crédits en cours
• compromis ou promesse de vente
• documents relatifs au projet immobilier
• justificatifs spécifiques aux travailleurs indépendants
• toute autre pièce nécessaire à l’étude du financement

Chaque collecte peut être adaptée au profil de l’emprunteur afin de ne demander que les documents nécessaires.

Un dossier de crédit immobilier complet nécessite de réunir les informations permettant d’étudier la situation personnelle, professionnelle, financière et patrimoniale de l’emprunteur.

Avec Conflua, le courtier définit dès le départ les pièces nécessaires et transmet au client un lien unique pour les déposer.

Bulletins de salaire, avis d’imposition, relevés bancaires, justificatifs d’apport ou documents relatifs au projet peuvent ainsi être récupérés dans une collecte structurée.

Le courtier identifie rapidement les pièces encore manquantes et peut préparer un dossier documentaire complet avant sa transmission aux partenaires bancaires.

Selon votre activité et les obligations applicables, la connaissance client peut nécessiter de recueillir et de mettre à jour différents justificatifs.

Conflua vous permet de créer une collecte KYC dédiée afin de demander les documents nécessaires à chaque client.

Pièce d’identité, justificatif de domicile, RIB, avis d’imposition ou autres justificatifs peuvent être centralisés dans une même demande.

Vous disposez ainsi d’un processus structuré pour récupérer les documents, suivre les pièces manquantes et conserver une trace des différentes actions réalisées sur la collecte.

Les courtiers en assurance doivent eux aussi récupérer différents documents selon le produit et la situation de l’assuré.

Avec Conflua, vous pouvez créer une collecte adaptée au dossier concerné et demander notamment un relevé d’information, une carte grise, des attestations ou les différents justificatifs nécessaires à l’étude du contrat.

Les documents reçus sont centralisés, suivis et classés selon le même processus que vos autres dossiers clients.